Über uns
Finanzplanung, die wirklich arbeitet.
Ich bin Kevin, 28, seit neun Jahren in der Finanzbranche. Ich habe von innen gesehen, wie Beratung auf Provision funktioniert, und musste selbst erst lernen, gut mit Geld umzugehen. Heute begleite ich mit meinem Team Familien laufend bei ihren Finanzen, zu einem festen Preis.
- ★ 4,97/5 aus 36 Bewertungen
- 300+ Mandanten
- 9 Jahre Erfahrung
Meine Geschichte
Wie ich dahin gekommen bin.
Ca. 2 Minuten Lesezeit
Der Bootsbauer und die Börse
Ich bin in der Karibik aufgewachsen. Meine Mama kommt aus Trinidad und Tobago, mein Vater ist gebürtiger Hamburger und war Bootsbauer. Handwerker durch und durch, und trotzdem hat er sein Vermögen über viele Jahre an der Börse aufgebaut. Als ich elf war, sind wir nach Deutschland gezogen. Ich habe ihm all die Jahre dabei zugeschaut und wusste ziemlich früh, dass ich mal was mit Geld machen will.
Gut mit Geld umgehen konnte ich deshalb noch lange nicht. Mein Vater hat gespart, ich habe mein Geld lieber für Erlebnisse ausgegeben. Traden wollte ich auch, so wie er. Ich habe aber schnell gemerkt, dass ich dafür kein Händchen habe.
Neun Jahre in der Branche
In die Branche kam ich vor neun Jahren über den Vater eines Freundes. Er war Versicherungsmakler und hat mich unter seine Fittiche genommen. Danach habe ich ziemlich viele Seiten der Finanzberatung in Deutschland kennengelernt: Strukturvertrieb, eine eigene Maklerstruktur, später das Geschäft mit gekauften Kontakten. Viele Beratungen, viele Lebensversicherungen, eine volle Pipeline.
Irgendwann hat das für mich nicht mehr gepasst. Ich habe die Kosten immer offen erklärt, greifbar waren sie für viele Kunden trotzdem nicht. Verträge wurden gekündigt, und ich musste Provisionen zurückzahlen, am Ende einen hohen fünfstelligen Betrag.
„Da wurde mir klar, dass etwas schiefläuft, wenn mein Einkommen davon abhängt, ob ein Vertrag hält, und nicht davon, ob es der Familie besser geht.“
Der Wechsel auf Honorar
In dieser Phase habe ich einen Unternehmer kennengelernt, der beides aufgebaut hatte, einen Provisionsvertrieb und eine Honorarberatung, und der mit Mitte 30 schon einen Exit hinter sich hatte. Ein halbes Jahr lang hat er mich gecoacht. Von ihm habe ich gelernt, Dinge vom Grund her zu durchdenken und sie einfach zu halten. Danach war für mich klar: Ich stelle auf Honorar um.
Das hatte seinen Preis. Von Kollegen, die meinten, Honorar lohnt sich nie, habe ich mich getrennt. Kunden habe ich in günstigere Lösungen umgestellt, Nettotarife, ETFs, günstige Depots, und die Stornos, die dabei entstanden sind, selbst getragen. Wieder ein hoher fünfstelliger Betrag. Manche Kunden sind gegangen, weil sie lieber einmal im Jahr mit ihrem Versicherungsmakler sprechen und den Rest selbst machen. Das ist völlig in Ordnung. Und ohne meine Partnerin, die mich die ganze Zeit unterstützt hat, hätte ich das vermutlich nicht durchgezogen.
Der Blick über den Tellerrand
Dass es anders geht, habe ich im Ausland gesehen. Durch meine Kindheit in der Karibik habe ich immer über den Tellerrand geschaut. In den USA, in Kanada oder Australien sind Finanzplaner hoch angesehen, und Firmen wie Facet oder Range zeigen, wie gute Planung mit Technik für viele Familien bezahlbar wird. Hier gelten Finanzberater dagegen oft als schwarze Schafe. Ich glaube, das muss nicht so bleiben.
Mit Geld umgehen lernt man
Und eins habe ich selbst gelernt, auf dem harten Weg: Mit Geld umgehen kann niemand von Geburt an. Ich auch nicht, obwohl ich da schon jahrelang andere beraten habe. Man lernt es, und es geht viel leichter, wenn jemand an eurer Seite ist, der den Überblick behält.
Genau das machen wir heute bei Brockmeyer Consulting. Wir begleiten Familien laufend bei ihren Finanzen, mit klarer Bezahlung, moderner Technik und einem Team, das für sein Geld wirklich arbeitet.
Wofür wir arbeiten
In Deutschland soll laufende Finanzplanung für Familien so selbstverständlich werden wie ein Hausarzt.
Mein Warum
„Ich will beweisen, dass sich Finanzplanung, die wirklich arbeitet, für alle lohnt: für die Familien, für mein Team und für die Firma.“
Wer sich um euch kümmert.
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Kevin Brockmeyer
Gründer, Finanzplanung
Führt jedes Erstgespräch selbst, macht euren Plan und begleitet euch bei großen Entscheidungen wie Elternzeit, Hauskauf oder Jobwechsel.
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Anna-Maria
Assistenz
Holt eure Unterlagen ein, spricht mit Versicherern und Banken und hält die Fäden zusammen. In eurer WhatsApp-Gruppe sortiert sie vor, damit nichts liegen bleibt.
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Moderne Technik
arbeitet im Hintergrund mit
Konten, Depots und Verträge seht ihr auf einem Bildschirm. Was sich wiederholt, erledigt die Technik, damit mehr Zeit für euch und eure Fragen bleibt.
Fragen per WhatsApp oder E-Mail, Antwort spätestens am nächsten Werktag.
Einer, der mit allen spricht.
Für alles, was über Planung und Geldanlage hinausgeht, arbeiten wir mit geprüften Partnern. Ihr habt einen Ansprechpartner, wir stimmen uns mit den anderen ab.
- Geldanlage
- Fast der ganze Fondsmarkt, auch Anteilsklassen, die sonst nur Großanleger bekommen. Über Depotbanken mit Großkundenkonditionen.
- Immobilien
- Makler, auch mit Objekten, die nicht öffentlich angeboten werden, und Partner für die Finanzierung. Kommt über einen Partner ein Kauf zustande, bekommen wir dafür einen festen Prozentsatz. Den nennen wir euch vorher.
- Steuer
- Steuerberater und Fachanwälte für Steuerrecht, wenn es kompliziert wird. Für einfache Fälle reicht oft eine gute Steuer-App.
- Nachlass und Recht
- Nachlassplaner und Anwälte für Testament, Vollmachten und Vorsorgedokumente.
- Versicherungen
- Als Makler der ganze deutsche und österreichische Markt, privat und gewerblich. Die Provision steht in Euro auf dem Papier. Mehr dazu
Bei Steuerberatern, Anwälten und Nachlassplanern bekommt ihr oft Rabatte oder feste Preise. Wird es aufwendiger, gibt es ein Projekthonorar. Was es kostet, wisst ihr immer vorher.
Geprüft und eingetragen.
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§ 34d GewO
Versicherungsmakler
Registrierungsnummer
D-W7EY-AU1Y3-58 -
§ 34f GewO
Finanzanlagenvermittler
Registrierungsnummer
D-F-155-V269-78 -
§ 34c GewO
Immobilienmakler und Darlehensvermittler
Erlaubnis der IHK München
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DMA
Fachmann für Honorarberatung
Weiterbildung bei der Deutschen Makler Akademie
Erlaubnisbehörde ist die IHK für München und Oberbayern. Die Eintragung könnt ihr unter vermittlerregister.info prüfen. Alle Pflichtangaben stehen in der Erstinformation.
Lernt uns kennen. Jedes Erstgespräch führe ich selbst.
30 Minuten per Video, kostenlos und unverbindlich.